दोस्तों आज के इस Blog Article में हम देखने वाले है Power of Compounding से पैसा कमाना सीखो। SIP से अमीर बनना सीखो। Get Rich with Power of Compounding in Hindi.
SIP से अमीर बनना सीखो in Hindi. Power of Compounding Magic.
Get Rich with Power of Compounding
Power of Compounding
क्या आपको पता है कि किस तरह हम 10,000 Rs. महीने के Invest करके, कुछ ही सालों में उसे 1.5 करोड़ कर सकते है।
अगर नहीं पता है, तो Don’t Worry, इस Blog Article को End तक जरुर पढ़े, आपको सब पता चल जाएगा।
तो दोस्तो, आज के एस Blog Article में हम Power of Compounding को बहुत ही आसान भाषा में समझेंगे, Like बच्चों की भाषा में।
इस Article को Read करने के बाद आपको Power of Compounding से Related जितने भी सवाल है, जैसे कि हमें अपने पैसे कहां पर Invest करने चाहिए ? और कितना पैसा Invest करना चाहिए ? जिससे कि हम करोड़पति बनकर Retire हो सके।
यह सारे सवालों का जवाब आपको इस Blog Article में मिलने वाला है।
तो चलिए शुरू करते है।
Get Rich with Power of Compounding in Hindi
दोस्तों हम Power of Compounding के बारे में तो हमेशा पढ़ते ही रहते है कि यह किस तरह काम करता है।
और Warren Buffet ने 11 साल की Age में ही Invest करना Start कर दिया था क्योंकि उन्होंने बचपन से ही Power of Compounding को समझ लिया था।
हमें यह सब तो पता है, लेकिन हमें यह पता नहीं होता है कि हमें हमारे पैसे कहां पर Invest करने है और किस तरह हम बस Monthly SIP Start करके कुछ ही सालों में करोड़पति बन सकते है।
Systematic Investment Plan ( SIP )
अब जिन लोगों को SIP नहीं पता है, SIP का मतलब है Systematic Investment Plan, यानी कि आपको हर महीने एक Fixed Amount चाहे कुछ भी हो जाए Invest करते रहना है और बस उसे Compound होने देना है।
फिर आपको Compounding का Magic दिखाई देगा।
तो आज हम इस Blog Article में यह देखेंगे कि आप कहां पर अपनी SIP Start कर सकते है ? और अगर अपने कुछ सालों पहले SIP Start की होती, तो आज आप कितने पैसे कमा चुके होते ?
और यह सब चीज़े हम हवा में बाते नहीं करेंगे।
हम इसे Actual Data से देखेंगे, Last कुछ सालों के Returns से देखेंगे जो कि बिल्कुल Accurate है।
हमें पता है कि Power of Compounding काम कैसे करता है ? हमें Interest पर Interest मिलता रहता है और वह पैसे Compound होते रहते है।
सबसे पहला सवाल लोगों के मन में यह होता है कि हमें SIP Start कब करनी चाहिए ?
Well अगर आप Job करते हो, तो आपकी जैसे ही Salary आती है, तो आपको उसी वक्त अपनी SIP की Installment की Date रखनी चाहिए।
जैसे हर महीने की 5 तारीख को SIP की Date Fix कर सकते हो, जिससे कि 5 तारीख को Automatically पैसे आपके Account से Cut जाएंगे।
क्योंकि महीने के End में किसी के पास पैसे बचते नहीं है, इसलिए आपको महीने के Start की Date ही Fix कर देनी चाहिए।
अब दूसरा सवाल आता है कि अगर हमने अपनी SIP बीच में ही छोड़ दी, या उसकी Installment नहीं भरी तो क्या होगा ?
अगर आप अपनी SIP की Installment नहीं भर पाते है, तो उसमे डरने वाली कोई बात नहीं है।
यह कोई Bank की EMI नहीं है जो नहीं भरने पर Bank वाले आपको उठाकर ले जाएंगे।
तो हमें डरना नहीं है।
तीसरा सवाल, लोगों को लगता है कि अगर एक बार SIP Start हो गयी तो हम फिर उसे बंद नहीं करवा सकते है, ऐसा नहीं है।
आप कभी भी अपनी SIP बंद करवा सकते है।
अब इन सबके बावजूद भी लोग पैसे Invest क्यों नहीं करते है ?
या फिर अपने SIP को Continue क्यों नहीं रख पाते है ?
Volatility
इसका सबसे Main Reason है : Volatility.
क्योंकि Market ऊपर – नीचे होता रहता है, जिसके कारण लोग डर के मारे अपने पैसे निकाल लेते है।
चलिए अब इसे एक Example से समझते है।
Rahul नाम का एक लड़का है, जिसकी Age है 22 साल।
इसके सारे दोस्त मौज – मस्ती करने में और Movies देखने में पैसे उड़ा देते है, क्योंकि उन्हें कोई भी Financial Knowledge नहीं है।
और आजकल Rahul काफी दिनों से Financial Blog Articles पढ़ रहा है और उसे Power of Compounding के बारे में पता चल चूका है।
क्योंकि वह अपना फालतू Time मौज – मस्ती में नहीं, जबकि अपनी Financial Knowledge को बढ़ाने में देता है।
तो वह सोचता है कि उसे भी Power of Compounding की मदद से पैसे कमाने है और वह बहुत Excited होता है।
वह अपने पापा के पास जाता है और बोलता है कि पिताजी, मैंने आजकल Financial Blog Articles पढ़े है जिसमें बताते है कि अगर आप महीने के 10,000 Rs. भी Invest करोगे, तो कुछ ही सालों में आप करोड़पति बनकर Retire हो सकते हो।
अब Rahul के पिताजी को, खुद को Financial Knowledge ही नहीं है, तो वह Rahul को बोलते है कि बेटा यह Power of Compounding यह सब कुछ नहीं होता है, यह सब पागल बनाते है, बेटा इन चक्करों में मत पड़ और अपने पैसे बचा के रख।
अब Rahul का सारा जोश ठंडा हो जाता है और वह निराश होकर जा ही रहा होता है कि सामने से उसे उसके चाचा जी मिल जाते है।
उसके चाचा जी उसे पूछते है कि क्या हुआ बेटा ? इतना निराश क्यों है ?
तब Rahul बोलता है कि कुछ नहीं चाचा जी में अपने पैसे सोच रहा था कि कहीं पर Invest करू और Compound होने दूं, But पिताजी बोलते है कि यह सब बकवास है।
तब चाचा जी बोलते है बेटा यह सब बकवास नहीं है।
तुम अपने पैसे Invest करो और Power of Compounding बिलकुल काम करता है और अभी तो तुम्हारी Age केवल 22 साल ही है।
But चाचा जी मुझे पैसे Invest कहां करने चाहिए ?
मुझे तो कुछ पता ही नहीं है।
तो चाचा जी बोलते है कि कोई बात नहीं बेटा में बताता हूं।
NIFTY 50 Index
तुम अपने पैसे NIFTY 50 Index में SIP के Through Invest कर सकते हो और यह रहा NIFTY 50 Index का Last 22 Years का Real Data.
इस Chart में तुम देखोगे कि Jan 2000 से Dec 2021 तक का Data है।
हर महीने यह Index कितना Percent ऊपर – नीचे गया है यह सब इसमें दिखा रखा है।
जैसे कि Jan 2000 में 4.44% से ऊपर गया है और इसी तरह आगे 22 साल का सारा Data है।
तो इस Chart को आप अच्छे से देख सकते है।
अब यह सब देख कर Rahul Convince हो जाता है अपने पैसों को Invest करने के लिए और वह चाचा जी की बात मानते हुए 10,000 Rs. हर महीने इस Index में डालना Start कर देता है।
और चाहे कुछ भी हो जाए वह हर महीने 10 हजार रुपए इसमें डालेगा ही सही।
तो चलिए इन सारे Data को हम एक Excel Sheet से समझते है।
मान लो कि Rahul ने 1 Jan 2000 को 10,000 Rs. Invest किए है और वह हर महीने 10 हजार रूपए Invest करता है।
और Jan 2000 में हमने देखा था कि जो हमें Return मिला था, वह था 4.44%.
तो Rahul के पैसे उस महीने हो गए थे 10,444 Rs.
अब दुसरे महीने Rahul फिर से 10,000 Rs. Invest करता है यानी कि Total हो गए 20,000 Rs. और उसकी Market Value जाती है 21,879 Rs.
अभी यहां पर Rahul बड़ा खुश हो रहा है।
अरे वाह ! 2 महीने में मैंने 1,879 Rs. कमा लिए, ऐसे तो मैं आग लगा दूंगा।
लेकिन रुकिए कोई आग नहीं लगने वाली।
हम आगे बढ़ते है।
तीसरे महीने तक हम 30,000 Rs. Invest कर चुके है और उसकी Market Value हो गयी है 29,444 Rs.
अब Rahul यहां पर देखता है कि अरे यार ! ये क्या हो गया ? मेरे पैसे कम कैसे हो गए ?
मैं तो Loss में चला गया But फिर भी इसके बावजूद वह फिर से 10,000 Rs. Invest करते जाता है।
अब Rahul एक साल के बाद देखता है कि 1 Jan 2001 को अभी तक उसने एक साल में 1 lac 30 हजार रुपए Invest कर दिए है और उसके पैसे की Market Value Invested Amount से भी कम है, जो कि है 1 Lac 28 हजार 694 रुपए।
अब Rahul यहां पर सोचता है कि यार यह मैंने क्या कर डाला इससे अच्छा तो FD में जमा करवा देता कुछ तो Return मिलता और इसे ही Volatility कहते है।
फिर भी Rahul सोचता है कि कोई बात नहीं यार, मैं अपना Investment Continue रखता हूं।
अब आप 3 साल बाद देखो कि 1 Jan 2003 को Rahul का Investment 3,70,000 Rs. है और उसकी Market Value 3,31,013 Rs.
अब Rahul यहां पर सोचता है कि यार यह क्या बेकार चीज है, मरवा दिया चाचा जी ने तो मेरे सारे पैसे बर्बाद हो गए।
और अभी यहां पर Max लोग पैसे निकाल लेंगे और Loss उठा लेंगे।
और अगर आप जैसे ही पैसे निकाल लेते हो, तो वह Actual Loss हो जाता है।
उससे पहले यह सिर्फ Paper Loss ही था।
But Rahul सोच विचार करता है और वह पैसे नहीं निकालता और 10,000 Rs. हर बार की तरह Invest करना जारी रखता है।
अब इसके बाद होती है कहानी Change.
अब आप उसी साल में देखोगे 2003 के End में यानी कि 1 Dec 2003 में Rahul का Investment Amount है 4,80,000 Rs. और उसकी Market Value हो चुकी है 7,74,208 Rs.
आप और आगे बढ़ते जाओ 1 Jan 2006 को देखोगे तो Invest Amount है 7,30,000 Rs. और उसके पैसे हो चुके है 16,18,635 Rs.
तो इस तरह आप आगे बढ़ते रहोगे और अगर हम अभी की Last Investment Amount देखोगे 1 Dec 2021 को अभी तक 26,40,000 Rs. Investment हो गयी है और उसके पैसे हो चुके है 1,50,45,098 Rs.
तो यह होती है Power of Compounding.
और लोग इसमें इसलिए Invest नहीं करते है क्योंकि Volatility कितनी होती है ? और जो लोग Invest करते है, वह लोग बीच में छोड़कर ही भाग जाते है और अपनी SIP बंद कर देते है क्योंकि वह हर रोज Market को Check करते रहते है।
Warren Buffet बोलते है कि में जब भी कोई Stock खरीदता हूं तो मैं अगले 5 साल के लिए सोच लेता हूं कि Market Close हो चूका है और इसी कारन उन्हें Market की Volatility का कोई फर्क ही नहीं पड़ता है।
अब इस Example में जो आपके पास था, वह था Time.
अगर आपकी Age अभी कम है, तो जरुरी नहीं कि आप 10,000 Rs. से ही Start करो।
आप केवल 1,000 Rs. से भी Start कर सकते हो क्योंकी जो अभी आपके पास है वह है Time.
जो कि एक 40 साल के आदमी के पास नहीं होगा, चाहे वह कितना भी पैसा क्यों ना कमा रहा हो और यही Time था Warren Buffet के पास भी, जिसके कारण आज वह Billionaire है।
SIP का Benefit यह भी है कि अगर आपके पास Time नहीं है और आप बोलते हो कि में तो सारा दिन Busy रहता हूं अपने Office के काम में।
या फिर मुझे Market की Knowledge ही नहीं है इतनी कि यह कैसे काम करता है ?
तो आपको Market को देखना ही नहीं है, आपको तो बस अपने पैसे हर महीने के 5 तारीख को Invest कर देने है।
अब इससे होगा ये कि आप जब Market ऊपर होगा तब भी Invest करोगे और जब Market नीचे होगा तब भी Invest करोगे।
और आपको एक अच्छा खासा Return मिलता रहेगा।
Generally आपको 15% तक का Return आराम से मिल ही जाता है।
एक और Benefit आप अपने लिए एक Discipline की Habit Create करोगे, पैसा Invest करने की क्योंकि अगर आपको लगता है कि आपकी Savings नहीं हो पा रही है, तो SIP से आप अमीर बन सकते हो।
आप रात को चैन से सो पाओगे, चाहे Market कितना भी नीचे क्यों ना चला गया हो।
और अगर आप जितने लंबे Time तक Invest करोगे, आपको उतना ही Benefit होने वाला है।
तो इसलिए Power of Compounding इतना Important है और लोग बस इसके बारे में सुन तो लेते है, But इसका इस्तेमाल करना लोगों को नहीं आता है।
और अगर आप अपने 20’s में Invest करना शुरू करते हो, तो चाहे कितना भी छोटा Amount क्यों ना हो, आप अपने पैसों को Grow होते हुए देख सकते हो।
और उस वक्त अगर कोई अपने 30’s या 40’s में होगा और वह आपसे ज्यादा Amount भी Invest कर रहा होगा, तब भी वह आपको Beat नहीं कर पाएगा।
क्योंकि Power of Compounding का Main Component ही है, Time.
जिसके पास जितना ज्यादा Time होगा, वह उतना ही अमीर होगा।
तो दोस्तों I Hope कि यह Concept आपको समझ में आया होगा और आपको इस Blog Article से कुछ ना कुछ नया सिखने को मिला होगा।
आपने देखा कि किस तरह Real Life में हम अपने पैसों को Grow होते हुए देख सकते है।
बस हमें Market के Fluctuations से डरना नहीं है, क्योंकि Market Crash और Recessions तो आते जाते रहते है, यह तो Market का Nature है।
हमें तो बस हर महीने Invest करते जाना है और आप कुछ ही सालों में इसके Magic को Feel कर पाओगे।
So दोस्तों, I Hope कि इस Blog Article से आपको कुछ ना कुछ सीखने को जरूर मिला होगा और अगर आपको यह Blog Article पसंद आया होगा।
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में उस Topic पर Blog Article लिखने की पूरी कोशिश करूंगा।
तो मिलते है ऐसे ही एक और Interesting Blog में।
इस Blog को पूरा End तक पढ़ने के लिए आपका बहुत – बहुत धन्यवाद।
Queries Solved in This Blog Article :
Power of Compounding से पैसा कमाना सीखो.
Get Rich with Power of Compounding.
How Power of Compounding Works ?
SIP से अमीर बना सीखो.
Power of Compounding Best Example.
What is Power of Compounding ? and How to Use in Daily Life ?
FAQ’s :
SIP क्या है ?
SIP का मतलब है Systematic Investment Plan, यानी कि आपको हर महीने एक Fixed Amount चाहे कुछ भी हो जाए Invest करते रहना है और बस उसे Compound होने देना है।
फिर आपको Compounding का Magic दिखाई देगा।
Power of Compounding क्या है ?
The Power of Compounding Works by Growing Your Wealth Exponentially यानी कंपाउंडिंग की शक्ति आपके धन को तेजी से बढ़ाकर काम करती है।
इसे समझने के लिए हम एक Example लेते है।
2 दोस्त है, एक का नाम है Bunty और दूसरे का नाम है Sunny.
दोनों कि Age 20 साल है। दोनों ने खूब पढ़ाई की और अब दोनों को एक अच्छी Company में Job Offer होती है।
और वह दोनों 2 साल के लिए Contract पर उस Company में Select हो जाते है।
दोनों बहुत ही खुश होते है और Excited रहते है।
तो Company का Boss उन्हें उनकी Salary Discuss करने के लिए बुलाता है और उन्हें 2 Option देता है।
सबसे पहला 1 : अगले 2 साल तक के लिए 1 Lac Per Month की Salary ले सकते है और दूसरा Option 2 : कि वह लोग 1 Rs. Per Month की Salary ले सकते है।
But फर्क इतना होगा कि दूसरे Option में हर महीने उनकी Salary अगले 2 साल तक Double होती रहेगी मतलब की पहिले महीने उनको 1 Rs. मिलेगा, दूसरे महीने 2 Rs. मिलेंगे और तीसरे महीने 4 Rs. मिलेंगे & So On.
अब Bunty यहाँ पर पहला Option Choose कर लेता है क्योंकि उसे एक Fixed 1 Lac Rs. की Salary दिखाई देती है और वह पहला Option चुन लेता है।
But Sunny को Compounding की ताकत के बारे में पता होता है तो वह दूसरा Option चुनता है।
जिसके कारण Bunty और उसके दोस्त Sunny का मजाक उड़ाते है कि तूने तो यार 1 Rs. की Salary ले ली है।
अभी इसे Fast Forward करके समझते है।
Bunty को हर महीने 1 Lac Rs मिलेंगे मतलब कि अगले 2 साल तक उसे मिलेंगे 2 Years = 24 Lacs जो कि बुरा नहीं है But जैसा कि Sunny के पैसे हर महीने Double हो रहे है तो उसे 2 साल के End में मिलेंगे 1,67,77,215 Rs.
यानी कि Bunty से Almost 7 गुना ज्यादा पैसा।
और Result आपके सामने है।
जैसे कि पैसे हर महीने Double हो रहे है तो इनका Total होता है 1 Crore 67 Lac 77 Thousand 215 Rs.
अब आप देखोगे कि इसमें हमें जो मिल रहा है वह है 100 Percent Return जो कि Possible नहीं है But इस Chart से हमें बहुत कुछ सीखने को मिलता है।
जैसे कि अगर आप देखोगे तो इस पूरे Amount की आधी Value तो हमें आखिरी महीने में ही मिली है और Start में तो हमें बस 1 Rs. मिल रहा था इसलिए Start में हमें इतना अच्छा पैसा दिखायी नहीं देता है और बहुत से लोग इसे समझ नहीं पाते है और वह लोग Give Up कर देते है।
But अगर आप Long – Term में देखोगे तो आपको पता चलेगा कि Compounding की ताकत क्या होती है।
NIFTY 50 Index क्या है ?
NSE का full form National Stock Exchange of India है।
निफ्टी में 50 कंपनियां शामिल होती है। इसकी शुरुआत नवंबर 1994 को हुयी थी।
Nifty शब्द- National और Fifty से मिलकर बना है।
यहां Fifty National Stock Exchange ( नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ) में शामिल 50 कंपनियों के लिए है।
Nifty नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध 50 प्रमुख कंपनियों के शेयरों का सूचकांक है।
यह National Stock Exchange में शामिल कंपनियों को Index करता है।
NSE में 1600 से भी ज्यादा companies registered है। निफ्टी इन सभी कंपनियों को इंडेक्स नही करता।
निफ्टी में इंडेक्स होने के लिए देश के 12 अलग-अलग सेक्टर की 50 सबसे बड़ी, आर्थिक रूप से मजबूत तथा सबसे ज्यादा मार्केट कैप वाली कंपनियों को चुना जाता है।
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