दोस्तों आज के इस Blog Article में हम देखने वाले है How to Invest in Share Market ? Share Market for Beginners. Rules of Investing. Rule #1 Book Summary in Hindi By Phil Town.
Rule #1 Book Summary in Hindi.
Rule Numer 1 Book Summary in Hindi
आज के Time पर हर कोई पैसा कमाकर अमीर बनना चाहता है और Financial Freedom Achieve करके ऐसी Life जीना चाहता है, जो फिलाल वह सपने में ही Imagine कर सकता है।
और अगर आप अमीर बनना चाहते हो, तो आपके Life में Investing का सबसे बड़ा Role होने वाला है।
But बहुत से लोग Investing करने का सोचते तो है, पर उन्हें यह रास्ता बडा Dangerous लगता है।
उन्हें लगता है कि कहीं में इस रास्ते पर चलते हुए सब कुछ खोना बैठे।
But “Rule #1” Book के Author – Phil Town बोलते है कि Investing का केवल एक ही Rule है और वह है Never Lose Money.
क्योंकि कोई भी Investor अपने पैसे नहीं खोना चाहता है।
But अगर उसको Investing की Knowledge ही नहीं है, तो यह रास्ता उसके लिए सच में मुश्किल हो सकता है।
एक Talk Show में इस Book के Author Phil Town ने वहां पर बैठी Audience से पुछा कि आप में से कितने लोग अपनी Car से यहां पर आए है ?
तो Almost सारी जनता ने अपने हाथ उठाए।
फिर Phil ने पुछा कि आप में से कितने लोगो ने यहां पर आने के लिए बहुत बड़ी Risk ली है ?
उस पर लोगों ने अपना हाथ वापस नीचे ले लिया क्योंकि किसी ने भी यहां पर आने के लिए बहुत बड़ी Risk नहीं ली थी।
क्योंकि सबको Car चलाना आता है, तो इसमें कोई बड़ी Risk है भी नहीं।
फिर Author ने उन लोगों से पुछा कि मान लो अगर तुम्हारी Car कोई 11 साल का लड़का चला रहा हो, तो क्या आप यहां पर आने के लिए कोई Risk ले रहे है, या फिर नहीं ?
तो सबने अपने हाथ वापस से ऊपर उठा लिए।
तो Author बोलते है कि आपका रास्ता एक ही था, बस Difference इतना था कि पहले आप गाड़ी खुद चला रहे थे क्योंकि आपको Experience है, तो कोई Risk नहीं थी।
But इस Time पर कोई 11 साल का लड़का गाड़ी चला रहा था, जिसे कोई Experience ही नहीं था गाड़ी चलाने का।
तो इसमें जो Risk होती है, वह काफी बढ़ जाती है।
और यही Exact Same चीज आपके Financial Journey के साथ भी होती है।
अगर आपको पता ही नहीं है कि आपको करना क्या है ?
तो आपकी जो Journey है, वह या तो बहुत ही Slow हो जाएगी, या फिर बहुत ही Dangerous.
इसलिए लोगों को Fast जाना मतलब कि High Return लेना बहुत ही Dangerous Path लगता है।
क्योंकि उन्हें पता ही नहीं होता है कि उन्हें अपनी Financial Car को कैसे चलाना है ?
और उसे कैसे Control करना है ?
और इस Book का सबसे Important Rule यही है, जिसे Author ने Rule No #1 नाम दिया है की अगर आपको पता है कि आपको क्या करना है ?
तो आप Investing से कभी भी पैसे नहीं गवाओगे, यानी कि “You Don’t Lose Money.”
तो दोस्तों आज हम Phil Town की इस Amazing Book से Investing के बहुत ही Important Principles के बारे में सीखेंगे, जो 100 सालों से चले आ रहे है और जिनका Use आज भी बड़े से बड़ा Investor करता है।
तो Author ने एक बेहतर Investor बनने के लिए हमें 4 Ms का Use करने के लिए कहां है।
जिसमें पहला M है :
1. Meaning
2. MOAT
3. Management
4. Margin of Safety
तो इन सबको आज हम Detail में Cover करेंगे।
4 Ms in Rule #1 Book By Phil Town
दोस्तों इन 4 Ms को End तक जरुर Read करें। Rules of Investing in Share Market. Share Market For Beginners.
1. Meaning
Author बोलते है कि आपको किसी भी Business को खरीदने से पहले, या उसमें Invest करने से पहले, हमें अपने आप से यह सवाल पूछना है कि क्या वह Business हमारे लिए सही है, या फिर नहीं ?
क्योंकि अगर आप उस Business को खरीदते हो और आपको उसमें विश्वास ही नहीं है, या फिर आप उस Business को अच्छे से समझते नहीं हो।
तो आप उसे कैसे Hold करके रखोगे ?
और अगर आप सही Business को Choose नहीं करोगे, तो आपकी Family भूखी मर जाएगी।
इसलिए आपको पता होना चाहिए कि वह Business क्या है ?
और वह काम कैसे करता है ?
इसलिए Author बोलते है कि Buy a Business not a Stock.
मतलब कि हमें Business को खरीदना है, ना कि Stocks को क्योंकि उस Business में पैसा लगाने के बाद आप उसके Owner बन जाते हो और आपको अपने ऊपर Proud होना चाहिए कि आपने ऐसे Business को खरीदा है।
Author बोलते है कि उस Business को खरीदने के लिए, आपको उस पर Proud होना बहुत ही जरूरी है।
मान लो कि अगर आप Coco-Cola Company में पैसा लगाते हो, तो Basically आप Coca-Cola को Promote करते हो।
तो आपको उस Company पर Proud होना चाहिए और अगर आप ऐसी Company में पैसा लगाते हो, जो लोगों को नुक्सान पहुंचा रही है।
तो आप खुद उस चीज को Support नहीं करते हो, तो आपको पता है कि ना तो आप उसे खुद Use करना चाहते हो और ना ही आप चाहते हो कि दुसरे लोग उसे काम में ले।
तो आपको ऐसे Business में पैसा लगाना ही नहीं है।
इसलिए अगर आपको Start करना है, तो आपका एक ही मंत्र होना चाहिए और वह है Be Proud What You Own.
क्योंकि आपको खुद को अगर शर्म आ रही है कि मैंने एक ऐसे Business में पैसा लगाया है, जीसे मैं लोगों को बता भी नहीं सकता।
तो आपको कभी भी इस तरह के Business को नहीं खरीदना है, जो आपकी Values के खिलाफ हो।
इस तरह आप Decide कर सकते हो और Start कर सकते हो कि आपको Investing की Journey किस Company में पैसा लगाकर करनी है।
और Author एक और Rule का Use करने को बोलते है, जीसे उन्होंने 10 – 10 Rule का नाम दिया है।
जिसमें Author बोलते है कि “I Won’t Own This Business For 10 Minutes Unless I am Willing to Own It For 10 Years.“
मतलब कि अगर मैं किसी भी Business को 10 साल तक के लिए Hold करके नहीं रख सकता, तो मैं उसे 10 Minutes के लिए भी नहीं खरीदूंगा।
और इससे आप एक Disciplined Investor बन सकते हो क्योंकि आप ऐसे Company में पैसा लगा रहे हो, जिसको आप 10 साल तक भी आराम से खरीद कर रख सकते हो।
क्योंकि ज्यादातर Investor – Market Up या Down होने पर उन्हें लगता है कि अपना पैसा खो देंगे क्योंकि उनकी Thinking Short – Term होती है और वह अगर Long – Term Thinking रखेंगे, तो कभी भी वह उस Business को Sell नहीं करेंगे।
2. MOAT
जब आप किसी भी Business को समझ लेते हो कि वह Business काम कैसे करता है और आपको उस Company पर Proud भी है क्योंकि खुद भी आप उनके Products को काम में लेते हो।
तो अब Next Question आपको अपने आप से पूछना है कि उस Business का MOAT क्या है ?
MOAT का मतलब कि उस Company के पास कोई Business Advantage है, या फिर नहीं ?
क्योंकि जिस तरह पुराने जमाने में किसी भी किले के आस पास जो खायी होती थी, जिससे दुश्मन के अंदर आने के Chances कम हो जाते थे और वह उस किले पर हमला नहीं कर पाते थे, उसे ही MOAT कहां जाता था।
तो जब आपको उस Business का MOAT पता चल जाएगा मतलब कि उस Business के पास क्या Advantage है ?
जिससे कि बाकी की Companies उसे Beat नहीं कर सकती है और वह Business सालों साल चलता रहेगा, तो आप ऐसे Business में पैसा लगा सकते हो।
Author बोलते है कि अगर कोई Business ऐसा हो कि जिसे कोई भी Replace कर दे, तो एक अच्छा MOAT नहीं होता है।
Example के लिए अगर कोई एक आदमी एक Sandwich की Shop खोलता है, तो उसके पास कौई बड़ा MOAT नहीं है।
क्योंकि कोई दूसरा आदमी आकर उसी के सामने दूसरी Sandwich की Shop Open कर सकता है और पहले आदमी को आराम से Beat कर सकता है।
इसलिए इस तरह के Business में कोई बड़ा MOAT नहीं होता है मतलब कि कोई भी Competetor आकर उसे Beat कर सकता है।
अगर उसकी जगह कोई दूसरा Person बोले कि मैं Pepsi या फिर Coke से Better Soft Drink बना सकता हूं और वह उसे Market में बेचने जाएगा, तो वह Coke और Pepsi को Replace नहीं कर सकता है।
क्योंकि Coke और Pepsi का MOAT बहुत ही Strong है कि कोई भी ऐरा – गैरा आकर Soft Drinks बनाकर, उन्हें Beat नहीं कर सकता है।
इसलिए हर Shop पर आपको इन्हीं के Soft Drinks दिखाई देंगे।
But सवाल यह आता है कि हम ऐसी Company को ढूंढे कैसे ?
जिनका MOAT बहुत ही Strong है, जिन्हें कोई भी आके Market में Beat ना कर सके।
उसका सबसे Best तरीका एक ही है, जैसेकि आप ज्यादातर Videos किस पर देखते हो ?
YouTube पर Right ?
और Most Probably आप आपके Phone में या तो IOS होगा या फिर Android.
आप Shopping किस Website पर करते हो ?
Amazon पर Right ?
Movies I’m Sure कि आप Netflix पर ही देखते होंगे।
जब हम Daily इन Companies के Products और Services Use करते है और इनके Founders से हम इतने Inspire है, तो हम इनकी Growth का फायदा क्यों नहीं उठाते है ?
अभी हम Indians Tesla Car Own नहीं कर सकते है, लेकिन Tesla के Stocks तो Own कर सकते है ना।
I Know आप बोलोगे कि U.S. Stocks में Invest करने पर बहुत सारे Charges & Commision Involved होंगे & Stocks भी Expensive है।
एक – एक Stock हजारो Dollars का होगा।
लेकिन ऐसी बहुत सारी Apps Available है, जिनसे आप Without Any External Charges से International Investment Start कर सकते हो।
3. Management
अब आपने ऐसा Business Choose कर लिया है, जिसे आप अच्छे से समझते हो।
उस Company के पास Competetive Advantage भी है।
But अगर उसका Management ही सही नहीं है, तो वह Company कभी भी डूब सकती है।
इसलिए हमें Management के बारे में अच्छे से पता होना चाहिए।
आप Company के Financial Statement देख सकते हो कि Company कैसे Perform कर रही है ?
Company ने Last 10 सालों में कितना Percent Return Generate किया है ?
क्या Company अपने Profiit को Reinvest कर रही है, या फिर अपने Shares Holders को Dividend के रूप में Pay करती है ?
और आप Management के बारे में जान सकते हो कि Company के Management में कौन – कौन है ?
और वह Company के Future के बारे में क्या सोचते है ?
Future में वह कौन – कौन से Products Launch करने वाले है ?
क्या Company उनके Share Holders से कुछ छुपा तो नहीं रही है ?
और Company के ऊपर कितना Loan है ?
और वह Loan चुकाने के लिए क्या – क्या Steps ले रही है ?
यह सारी चीजें Calculate कर लोगे, तो आप Company के Management के बारे में सारी चीजें जान लोगे।
आप Company के Future के बारे में Predict कर लोगे कि यह Company आनेवाले 20 सालों में Sustain करने वाली है या फिर नहीं ?
4. Margin of Safety
Author बोलते है कि किसी भी Business को खरीदना एक Sale की तरह हो सकता है कि जब Sale होती है तो हम काफी सस्ते में अच्छी – अच्छी चीजें Buy कर लेते है।
उसी तरह हमें भी जब Company Sale में मिल रही होती है, तो हमें उसे खरीदने की Opportunity नहीं खोनी है।
Author ने Margin of Safety को Sticker Price का नाम दिया है।
Author Example देते हुए बताते है कि मान लो आपको एक नया Smartphone खरीदना है, तो आप Online उसके Review देखते हो कि Market में यह नया Phone आया है।
आप उस Company के Showroom पर जाते हो और उसकी Price पूछते हो, तो वह Phone आपको 1 Lac Rs. का पड़ रहा होता है।
But Showroom बोलते है कि यह Phone अभी Out of Stock है और आने में इसे कुछ महीने लग जाएंगे।
अब आप घर आते हो और Online Search करते हो, तो आपको वह Phone Online मील रहा होता है, But वह आपको 1 Lac Rs. का नहीं, उसकी जगह 1,40,000 Rs. का मिल रहा होता है।
क्योंकि यह Phone इतना Demand में है कि लोग इसकी Actual Price से भी 40 हजार Rs. ज्यादा देने को तैयार है।
यानी कि 40% Extra. ऐसा क्यों ?
ऐसा इसलिए क्योंकि उन्हें Wait नहीं करना है, इसलिए वह उसके लिए 40% ज्यादा देने को तैयार है।
But Author बोलते है कि अगर आप Investing की दुनिया में हो, तो आपको कभी भी उसकी Sticker Price से ज्यादा Pay नहीं करना है और आपको Wait करना है।
और शायद आपको Wait करने के बाद वह Phone 1 Lac Rs. का तो क्या, वह Sale में शायद आपको 60,000 Rs. का भी मिल जाए।
उसी तरह आप किसी Business में Invest करने का सोचते हो, तो कभी – कभी वह Business आपको Sticker Price से काफी महंगा मिल रहा होता है।
तो आपको उस वक्त Wait करना है, Patience रखना है क्योंकि आज नहीं तो कल वह आपको 30% – 40% सस्ते में मिल रहा होगा, तब आप उसे इतने सस्ते में खरीद सकते हो।
और यही होता है Margin of Safety.
जिसमें आप किसी भी Business को उसकी Actual Price से भी कम में खरीद लेते हो।
एक और Concept जो Author हमें बताते है जिसे Mr. Market बोलते है और यह Concept सबसे पहले Warren Buffet के गुरु Benjamin Graham ने अपनी Book “The Intelligent Investor“ में दिया गया था।
तो यह जो Mr. Market है, उसका Mood रोज सुबह बदलता है।
जब उसका Mood अच्छा होता है, तो वह Share की Value को उसके Actual Price से ज्यादा बताता है, यानी कि वह 100 Rs. के Share को 500 Rs. में देने को तैयार होता है।
But जब उसका Mood खराब होता है, वह घुस्से में होता है, या फिर उदास होता है, तो वह 100 Rs. के Share को 50 Rs. में भी देने को तैयार हो जाता है।
तो अब आप ऐसी Situation में क्या करोगे ?
तो जब उसका Mood ठीक होगा, तो आप 100 Rs. के Share को 500 Rs. में बेच दोगे और जब उसका Mood खराब होगा, तो आप उस 100 Rs. के Share को 50 Rs. में खरीद लोगे।
But ज्यादातर लोग इसका उल्टा करते है।
जब Mr. Market का Mood अच्छा होता है और वह Share को ज्यादा में बेच रहा होता है, तो लोग उसे और भी ज्यादा में खरीदते है क्योंकि उन्हें लगता है कि कल शायद उसका Mood और भी अच्छा होगा, तो यह 500 Rs. का Share 1000 Rs. का हो जाएगा और वह लोग उसे खरीद लेते है।
But जब उसका Mood खराब होने लगता है, तो डर के मारे उसे सस्त में बेच देते है और Loss उठा लेते है।
इसी तरह हमें जब Market का Mood खराब होता है और वह हमें Stocks सस्ते में दे रहा होता है, तो उसके Mood का फायदा उठाकर Margin of Safety का ध्यान रख कर, उसे सस्ते में खरीद लेना है।
जिससे कि आप एक अच्छे Business को बहुत ही सस्ते में खरीद लोगे।
तो दोस्तों यह थे Investing के Important Principles.
Conclusion
अब अगर इस पूरे Blog Article को Saummarize किया जाए, तो Author हमें बोलते है कि Investing का एक ही Rule है और वह है Never Loose Money और आप कभी भी Investing से अपना पैसा ना गवाएं।
उसके लिए हमें किसी भी Business में Invest करने से पहले, इन 4 Ms को समझना बहुत ही जरुरी है।
1. Meaning – तो किसी भी Business में पैसा लगाने से पहले, हमें देखना है कि क्या वह Business हमारे लिए Meaningful है या फिर नहीं ?
उसे खरीदने के बाद आपको अपने Business पर Proud है, या फिर नहीं ?
क्योंकि अगर वह Business आपकी Values के खिलाफ है, जिसे आप खुद ना तो Use करते हो, ना ही Support करते हो, तो आपको ऐसे Business में Invest नहीं करना है।
इसलिए किसी भी Business को Start करने से पहले देखिए कि उस Business आप समझ भी पा रहे हो या फिर नहीं।
2. MOAT – MOAT का मतलब उस Business के पास कोई Competetive Advantage है या फिर नहीं ?
अगर आप कोई किराने की Shop खोलते हो, तो कोई भी आपके सामने एक और किराने के दुकान खोल सकता है और आपको Beat भी कर सकता है।
क्योंकि ऐसे Business का कोई MOAT ही नहीं होता है, जो उन्हें सबसे अलग बनाए।
But अगर कोई भी चाहे कि वह Noodles बनाकर Maggi के Product को Beat कर सके, तो वह इतना आसान नहीं है क्योंकि Maggi के पास एक बहुत बड़ा Competetive Advantage है।
वह सालों से चली आ रही है और लोग उसे आज भी पसंद करते है और सालों तक करते रहेंगे।
इसलिए Maggi को Beat करना आसान नहीं है।
3. Management – एक Successful Business के पीछे एक अच्छे Management का हाथ होता है।
इसलिए Business के साथ – साथ एक अच्छे Management की पहचान करना भी बहुत ही जरूरी है।
आप Management की Meeting सुनकर, उस Company के Future के बारे में क्या Decisions ले रहे है और Last कुछ सालों में Company की Growth क्या रही है ?
इन सबके बारे में पता लगाकर, आप एक अच्छी Company को Choose कर सकते हो।
4. Margin of Safety – कभी भी हमें ऐसे Business को नहीं खरीदना चाहिए, जो हमें उसकी Value से ज्यादा में मिल रहा हो।
आपको उस Business को तभी खरीदना है, जब वह उसकी Actual Value से काफी कम दामो में मिल रहा हो।
तब आप Margin of Safety का ध्यान रखते हुए, उसमें Invest करते है, जिससे कि आपको Future में कभी भी Loss नहीं होता है।
तो दोस्तों यह थे कुछ Amazing Lessons इस “Rule No #1” Book से।
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FAQ :
Who is the Author of Rule #1 Book ?
Phil Town is the Author of Rule #1 Book.
What are the 4 Ms in Investing ?
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