Dividend से अमीर होना सीखिए | What is Dividend and How Dividend Works ? Dividend Investing For Beginners in Hindi.

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दोस्तों आज के इस Blog Article में हम देखने वाले है Dividend से अमीर होना सीखिए। What is Dividend and How Dividend Works ? Dividend Investing For Beginners in Hindi.

What is Dividend and How It Works for Beginners in Hindi.

What is Dividend and How Dividend Works for Beginners in Hindi

What is Dividend and How Dividend Works in Hindi
What is Dividend and How Dividend
Works in Hindi

क्या आपने सोचा है कि Warren Buffet जैसे Legendry Investor, जिनकी Net Worth 11,540 Crore Rs. 

उनकी Almost सारी Wealth उनके Stock Market Portfolio में है, जहां इन पैसे को Use करने के लिए उन्हें अपने Stocks को बेचना होगा और यही Cases दुनिया के सबसे अमीर लोगों के साथ है। 

आप आज Internet पर देखते हो कि दुनिया के सबसे अमीर आदमी Elon Musk, जिनकी Wealth 23,680 Crore Rs. है। 

पर Actual में वह इन पैसों को Use नहीं कर सकते है क्योंकि यह सारा पैसा उनकी Company Tesla और बाकी के Companies में Invested है। 

और अगर उन्हें यह पैसा निकालना है, तो उन्हें पूरी Company ही बेचनी पड़ेगी। 

तो आज आप जो देखते है कि किसी की Net Worth Billions में है, तो वह पैसा सिर्फ Paper पर है। 

असली पैसा जो वह Use करके खर्च कर देते है, वह आपको तो पता भी नहीं चलता है। 

तो सवाल यह आता है कि जब दुनिया के सबसे अमीर लोगों के पैसे Invested है, जिसे वह निकालते ही नहीं है, तो वह अपनी इस Luxurious Life को कैसे जीते है ? 

Well, इसका Answer है Dividend Income

Dividend क्या होता है ? 

यह कैसे काम करता है ? 

और हम जैसे Common लोग Dividend से एक Passive Income Generate कैसे कर सकते है ? 

तो आज के Blog Article में हम इसके बारे में सारी चीजें सीखेंगे। 

तो सबसे पहले बात करते है कि Dividends होते क्या है ?  

What are Dividends ? 

मान लो आप अपना एक Business शुरू करते हो। 

जहां आप अपना पैसा डालते हो उस Business को Run करने में और बहुत मेहनत भी करते हो। 

और फिर जैसे ही आपको कुछ Profit होने लगता है, तो उन पैसों को आप वापस से अपने Business में Reinvest कर देते हो, जब तक कि वह Business अच्छे से Stable ना हो जाए। 

और फिर एक Time के बाद जब आपका Business अच्छे से काम करने लगता है और सारे खर्चे निकलने के बाद, जब आपको कुछ Profit मिलता है, तो उसे आप अपने पास रखते हो। 

अब मान लो इस Business में आपका कोई Partner भी है, तो इस Profit को आप अपने Partner के साथ भी Share करोगे। 

Similarly जब आप किसी बड़ी Company में अपना पैसा Invest करते हो, तो Technically आप उस Company के छोटे से ही सही, But कुछ हिस्से के मालिक बन जाते हो। 

इसलिए जब Company को अपने Business से Profit होता है, तो उस Profit का कुछ हिस्सा आपको भी मिलता है। 

जिसे Finance की दुनिया में Dividend कहां जाता है। 

साल 2008 से लेकर 2018 तक इन 10 सालों में Reliance Industry ने Share Holders को Total 31,616 Crore Rs. का Dividend Pay किया है।

जिसमें Mukesh Ambani और उनकी Family, जिनके पास इस Company के सबसे ज्यादा Shares है।

उनको अपनी Company से इन 10 सालों में 14,553 Crore Rs. का Dividend मिला है।

अब दूसरा सवाल आता है कि Why Do Companies Pay Dividend ?

मतलब कि Companies Dividend Pay करती क्यों है ? 

यहां ध्यान रखने वाली बात यह है कि सारी Companies Dividend Pay नहीं करती है।

कई बड़ी – बड़ी Companies जो बहुत ज्यादा Successful है, इसका मतलब यह नहीं कि वह Dividend Pay कर दे।

कई सारी Tech Companies जैसे Amazon, Google यह सारी Companies Dividend Pay नहीं करती है।

क्योंकी ऐसी Companies Continuously Grow होती रहती है।

यह Companies नए – नए Products पर काम करती रहती है और कई सारे Experiments करती है, जिसमें बहुत सारा पैसा लगता है।

इसलिए ज्यादातर Companies अपने Profit को Reinvest करके Grow होती रहती है और कभी भी Dividend Pay नहीं करती है।

उनका Stock Price बढ़ता जाता है, जिसे Sell करने पर भी आप कुछ Earn कर सकते हो।

वही ऐसी Companies जो Stable है, जैसे Coco-cola, P&G, Johnson&Jonson, etc.

जिनमें और Growth के Options Avaiable नहीं है।

वह जितना भी Profit Earn करती है, उसे Reinvest करने से कोई मतलब ही नहीं बनता है।

जिससे उनका Stock Price तो बढ़ता जाता है और उनकी Income कम रह जाती है। 

इस Bubble से बचने के लिए ऐसी Stable Companies जो अच्छी खासी Profitable होती है और कुछ खास Grow नहीं हो सकती, वह सीधे – सीधे अपने Profit को अपने Share Holders में Divide कर देती है। 

तो अगर आप भी इन Companies में Invest करके अच्छा खासा पैसा कमाना चाहते हो, तो जल्दी से जल्दी Invest करना शुरू कर दीजिए।

उसके लिए आपके पास एक Demat Account होना जरुरी है और अभी तक आप अपना Demat Account Open नहीं किए है, तो देर मत कीजिए उसके लिए आप Angel Broking या Upstock दोनों में से किसी पर भी अपना Demat Account चुटकियों में Open कर सकते हो।

तो कहीं आप अच्छी Opportunity को खो ना दे, इसलिए अभी अपना Demat Account Setup कर लीजिए।

अब बात आती है कि Dividend काम कैसे करता है ?

How Dividend Work’s ?

Now यह पता लगाने के लिए कौन – कौन सी Companies Dividend Pay कर रही है ? 

उनमें से कौन सी अच्छी और कौन सी खराब ? 

इसके लिए आपको कुछ नहीं करना है, बस उस Company का नाम Google पर Search करना है और वहां आपको Dividend Yield दिख जाएगा। 

यह एक Percentage Ratio है, जो आपको बताता है कि Company हर साल 1 Share पे कितना Dividend Pay कर रही है ? 

जैसे कि इस Case में Infosys अपने हर Stock पे 1.76% का Dividend Pay कर रही है। 

जिसका मतलब अगर आपके पास Infosys का 1 Share है, तो जब भी Company अपना Dividend Release करेगी, तो आपको 29 Rs. मिलेंगे। 

जो ऐसे में तो कुछ खास नहीं है, But अगर आपके पास Infosys के 1000 Shares है, तो आपको 29,000 Rs. तक मिलेंगे। 

तो Company को जब Profit होता है, तो Company के Board of Directors मिलते है और Decide करते है कि इस Profit का क्या करना है ? 

जहां वो Decide करते है कि इस Profit का कितना Percent उन्हें Company में वापस Reinvest करना है ? 

और कितना हिस्सा अपने Share Holders में Divide कर देना है ? 

यह सब Decide होने के बाद, Company अपना Dividend Announce कर देती है और अपनी Payment की सारी Dates भी बता देती है। 

For Example : अगर Company ने यह Decide किया है कि वह अपना 50% Profit Dividends में बांट देगी, जहां आपको Per Share मान लो 100 Rs. का Profit हुआ है। 

तो Company इस Profit का आधा, यानी कि 50 Rs. आपको Pay कर देगी और बाकी का 50 Rs. अपने Invested Amount में ही Save रहेगा। 

मान लो अगर आपके पास किसी Compamy के 1000 Shares है, तो आपको Dividend Payment होगी 50,000 Rs. 

But यहां Important बात यह है कि Dividends आपको हर Month आपके Salary की तरह नहीं मिलते। 

ज्यादातर Companies Quarterly Dividends Pay करती है, यानी हर 3 महीने में आपकी Dividend Income आती रहेगी। 

या कहीं Companies साल में 3 बार ही या सिर्फ 1 बार ही Dividend Pay करती है। 

इसलिए आपको इन Important Dates का पता होना बहुत जरुरी है। 

1. Declaration Date 

जिस दिन Company Dividend Announce करती है कि Company को कितना Profit हुआ है ? 

और इस बार आपको Per Share कितना Dividend मिलेगा ? 

2. Ex-Dividend Date

Declaration Date के बाद आपको पता चलता है कि इस बार तो Company अच्छा Dividend Pay कर रही है, पर आपके पास इस Company के बहुत कम Shares है। 

तो आप ऐसा कर सकते हो कि Declaration Date के बाद भी आप इस Company के Shares खरीद सकते हो। 

उसके बाद भी आपको Dividend दे दिया जाएगा। 

But शर्त यह है कि आपको Ex-Dividend Date के पहले Stocks को खरीदना है, यानी आप Ex-Dividend Date के पहले जितने भी Stocks खरीदोगे, उन सभी पे आपको Dividend मिलेगा। 

अगर इस Date के बाद अगर आप कोई भी Stock खरीदोगे, तो उस पर आपको कोई भी Dividend नहीं मिलेगा। 

3. Record Date 

Now इस Date पे आपके सारे Shares Count करे जाते है। 

तो आप इस Date तक अपने सारे Stocks को Hold करके ही रखना होता है, इससे पहले अगर अपना Stocks Sell कर दोगे, तो उस पर आपको कोई भी Dividend नहीं मिलेगा। 

4. Payment Date

Finally यह वो दिन आता है, जब आपके Phone पर एक Message आता है, जिसे देखकर आपके चेहरे पर एक Smile आ जाती है। 

जहां Direct आपके Bank Account में आपके Dividend का Amount Transfer हो जाता है। 

वैसे तो ज्यादातर Companies Cash के Form में ही Dividend Pay करती है। 

जहां पैसा Direct आपके Account में Transfer कर दिया जाता है और साथ में आपके लिए यह जानना बहुत जरुरी है कि कई Companies Share के Form में भी Dividend Pay करती है।

जहां Company आपको Cash देने कि बजाय, आपको कुछ Extra Shares दे देती है।

अब हम देखेंगे कि Dividend Income होती क्या है ?

What is Dividend Income ? 

Warren Buffet अपनी Favourite Company Coca – Cola के 400 Million Shares को Own करते है। 

जहां वह पूरी Company के 9.3% हिस्से के मालीक है। 

वही उस Company के CEO James Quincey उस Company को Manage करते है, दिन भर काम करते है, जिससे उन्हें साल 2017 में 10 Million Dollars की भी Salary मिली थी। 

वही उसी साल 2017 में Warren Buffet ने बिना कोई काम करे Coca – Cola के Dividend Income से ही 592 Million Dollars मिले थे। 

Now अब आप समझ ही गए होंगे कि Dividend क्या है ? 

और यह काम कैसे करता है ? 

But अभी यह समझते है कि इससे आपको क्या – क्या फायदा होने वाला है ?  

Dividend Benefits

Stock Market में जब आप अपना पैसा Invest करते हो, तो उससे आप तब तक पैसा नहीं कमाते हो, जब तक आप उन Stocks को Sell नहीं कर देते। 

मान लो आप अपने 20’s में हो और आपने Serious Investing करना Start कर दिया है। 

आप एक Company को Pick करते हो और 40 साल तक Regular Invest करते जाते हो। 

जहां आपकी जेब से पैसा जा रहा है। 

आप अपने Phone पर उस पैसों को बढ़ते हुए देख सकते हो। 

But इसे निकाल कर Use नहीं कर सकते हो क्योंकि उसके लिए आपको अपने Shares को Sell करना पड़ेगा और आप Compounding को होने से रोक दोगे। 

But वहीं अगर आप Regular Investing की जगह Dividend Income की Strategy को Follow करते हो, तो आपको यह सारे Benefits होते है। 

Company जैसे – जैसे Grow होती है, उसके Stock Price भी बढ़ते जाते है। 

और साथ ही आपका पैसा भी Compound होता जाता है। 

पर क्योंकि आपने एक ऐसी Company में Invest करा था, जो Already बहुत Grow हो चुकी थी और वह Regular अपने Share Holders को कई सालों से Dividend Pay करती आ रही है। 

तो आपको Bonus में अपनी Investment से Dividend के रूप में एक Regular Income मिल जाती है। 

So यहां आपको अपनी Investment से पैसा कमाने के लिए, अपने Stock को बेचने का Wait नहीं करना पड़ता और अपने पैसों को Compound होने के साथ – साथ आप एक Extra Income के फायदा भी उठा पाते हो। 

How to Get Rich & Retire With Dividends ?

Now एक Average आदमी भी Dividends को Use करके कैसे Retire हो सकता है ? 

इसे करने के लिए बस एक चीज की जरुरत होती है और वह है Discipline. 

अगर आप Discipline के साथ Consistently पैसा Invest करते रहोगे, तो आपके Dividends से Consistent Income भी मिलती रहेगी। 

अब हम कैसे Dividends को Use करके Retire हो सकते है ? 

Well इसका एक 3 Step Process है। 

Step 1 : Assess The Cost of Living

सबसे पहले आपको यह पता लगाना है कि आपको एक साल में Survive करने के लिए कितने पैसों की जरुरत है ? 

आप एक महीने में कितना खर्चा करते हो ? 

और उन खर्चों में भी जो सबसे ज्यादा जरुरी है, सिर्फ उन्हें Count करो और अपनी Cost of Living का पता लगाओ। 

जहां आपका Rent, Electricity, Food, Clothes, Petrol, School Fees यह सब Included है। 

अपने Monthly Expenses Calculate करके उसे 12 से Multiply कर दो, तो आपकी Cost of Living आपको पता चल जाएगी। 

Step 2 : Look For Dividend Growth Stocks 

1st Step Complete करने के बाद, अब आपको ऐसे Stocks को Find करना है, जो आपकी इस Cost of Living को पूरा कर सके। 

याद रखो आप यहां अपना Retirement Plan कर रहे हो, इसलिए यह Step सबसे ज्यादा Important है क्योंकि आपकी पूरी Life यहां Depend करती है कि आप किन Stocks को Pick करने वाले हो। 

कुछ Companies आपको High Dividend Show कर रही होती है, But क्योंकि उनका Business इतना Sustainable नहीं होता है और वह कुछ Time के बाद ही Dividend को Cancel कर देते है। 

इसलिए आपको ऐसी Company को Pick करना है, जिनकी History में बहुत अच्छी Growth देखी गयी हो। 

उनकी Industry बहुत ज्यादा Competetive ना हो और सबसे Important उस Company ने अपने Dividend में भी Growth दिखाई हो। 

For Example :  P&G Company ने 63 सालों तक Consistently अपने Dividend को Increase करा है। 

So, इस Company पर आप भरोसा कर सकते हो कि यह आगे भी आपको Regular Dividend Pay करती रहेगी। 

Step 3 : Dividend Payout Ratio 

किसी भी Company को Pick करते Time आपको यह देखना है कि उस Company का Dividend Payout Ratio कितना है ? 

या जब Company को Profit होता है, तो वह कितना Percent Dividend अपने Share Holders में बांट देती है ? 

For Example : एक Company के Per Share पर 10 Rs. का Profit हुआ है और उस Company ने उसमें से 3 Rs. Dividend में दे दिया है। 

जिसका मतलब इस Company का Dividend Payout Ratio है 30%. 

यह इसलिए Important है क्योंकि इससे हम यह पता लगा सकते है कि यह Company कितनी Stable है। 

क्योंकि जब भी Company Profit कमाती है और अगर वह पैसा वापस से Reinvest हो रहा है, इसका मतलब वह Company कहीं ना कही Lack कर रही है, या तो वह पैसा उसकी Growth में जा रहा है, इसका मतलब वह Company सही से Grow नहीं हुई है। 

या फिर इन पैसों से Company के Debt पूरे करे जा रहे है क्योंकि अगर कोई Business अच्छा Sustainable है, तो उसे Profit पर Survive करने की जरुरत नहीं पड़ती है। 

Now लोग Invest इसलिए करते है ताकि वह अपनी Job Quit कर पाए, इसके लिए आपको एक अच्छी Dividend Pay करने वाली Company में अपना पैसा Invest करना है। 

जहां आप एक Average 15% का Annual Return Expect करके, अपने पैसों को Compound कर सकते हो और साथ ही साथ उसके Dividend से अपने सारे Basic खर्चे भी Cover कर सकते हो। 

वह भी बिना अपने Stocks को Sell करे। 

पर अगर आप Young हो, तो आप एक और Best चीज कर सकते हो, अपने Dividend को Reinvest करके और जल्दी Financially Free हो सकते हो। 

क्योंकि आप जितना ज्यादा से ज्यादा पैसा जितना जल्दी से जल्दी Invest करोगे, आप उतना जल्दी Financially Free हो पाओगे। 

इसलिए अपनी इस Student Life की Income को सही से Use में लाओ और एक अच्छी Life Enjoy करो। 

So दोस्तों, I Hope कि इस Blog Article से आपको कुछ ना कुछ सीखने को जरूर मिला होगा और अगर आपको यह Blog Article पसंद आया होगा।  

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और जो भी आपके मन में सवाल है आप नीचे Comment करके हमें पूछिए, हम उन Questions के Answers आपको जरूर देंगे। 

और अगर आप किसी भी Book या Topic पर Blog Article चाहते हो, तो हमें Comment करके जरूर बताएगा। 

मैं उस Topic पर Blog Article लिखने की पूरी कोशिश करूंगा। 

तो मिलते है ऐसे ही एक और Interesting Blog में। 

इस Blog को पूरा End तक पढ़ने के लिए आपका बहुत – बहुत धन्यवाद।

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FAQ :

What is Dividend ?

जब आप किसी बड़ी Company में अपना पैसा Invest करते हो, तो Technically आप उस Company के छोटे से ही सही, But कुछ हिस्से के मालिक बन जाते हो। 
  
इसलिए जब Company को अपने Business से Profit होता है, तो उस Profit का कुछ हिस्सा आपको भी मिलता है। 
  
जिसे Finance की दुनिया में Dividend कहां जाता है। 

How to Get Rich & Retire With Dividends ?

अगर आप Discipline के साथ Consistently पैसा Invest करते रहोगे, तो आपके Dividends से Consistent Income भी मिलती रहेगी। 

हम कैसे Dividends को Use करके Retire हो सकते है ? 

सबसे पहले आपको यह पता लगाना है कि आपको एक साल में Survive करने के लिए कितने पैसों की जरुरत है ? 

अपने Monthly Expenses Calculate करके उसे 12 से Multiply कर दो, तो आपकी Cost of Living आपको पता चल जाएगी। 

आपको ऐसी Company को Pick करना है, जिनकी History में बहुत अच्छी Growth देखी गयी हो। 
  
उनकी Industry बहुत ज्यादा Competetive ना हो और सबसे Important उस Company ने अपने Dividend में भी Growth दिखाई हो। 

किसी भी Company को Pick करते Time आपको यह देखना है कि उस Company का Dividend Payout Ratio कितना है ? 
  
या जब Company को Profit होता है, तो वह कितना Percent Dividend अपने Share Holders में बांट देती है ? 

In 3 Steps को अगर आप Follow करते हो तो आप Dividend से Easily Retire हो सकते हो।

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